Verificación de identidad - Procedimiento y requisitos documentales

Title (T): Procedimiento de verificación de identidad en la plataforma de juego online

Description (D): Procedimiento oficial de verificación de identidad: documentos admitidos, plazos de validación y obligaciones del usuario en el servicio de juego online.

H1: Verificación de identidad - Procedimiento y requisitos documentales

1. Objeto del procedimiento

El presente documento establece el procedimiento de verificación de identidad aplicable a todos los usuarios registrados en la plataforma, en cumplimiento de la Ley 13/2011 de regulación del juego, el Real Decreto 1614/2011 y las directrices de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ).

La verificación de identidad es un requisito obligatorio para el acceso y uso continuado de los servicios, orientado a prevenir el fraude, el robo de identidad, el blanqueo de capitales y el acceso de menores de edad.

2. Obligaciones del usuario

2.1. Momento de la verificación

El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad en los siguientes momentos:

• Durante el registro inicial de la cuenta
• Antes de realizar la primera transacción económica
• Cuando se detecten inconsistencias en los datos proporcionados
• A solicitud expresa del operador en cumplimiento de la normativa vigente
• Periódicamente, según criterios de evaluación de riesgo

2.2. Documentos admitidos

Se aceptan exclusivamente los siguientes documentos de identidad emitidos por autoridades españolas o de países reconocidos:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) español vigente
• Tarjeta de Identidad de Extranjero (TIE) vigente
• Pasaporte vigente emitido por autoridad competente
• Permiso de conducir español (únicamente como documento complementario)

Todos los documentos deben estar en vigor en el momento de su presentación. No se admiten documentos caducados, deteriorados o ilegibles.

2.3. Veracidad de la información

El usuario garantiza que:

• Los datos personales proporcionados son exactos y actuales
• Los documentos presentados son auténticos y no han sido manipulados
• La imagen facial capturada corresponde al titular del documento
• No se utilizan identidades de terceros

La presentación de documentación falsa o manipulada constituye incumplimiento grave y conlleva la suspensión inmediata de la cuenta y la comunicación a las autoridades competentes.

3. Procedimiento técnico de validación

3.1. Captura de documentos

El usuario debe proporcionar imágenes digitales del documento de identidad mediante:

• Carga directa de archivos fotográficos en formato JPG, PNG o PDF
• Captura en tiempo real mediante la cámara del dispositivo
• Escaneo de alta resolución (mínimo 300 DPI)

Las imágenes deben mostrar el documento completo, sin recortes, con iluminación adecuada y sin reflejos que impidan la lectura de los datos.

3.2. Verificación biométrica

El procedimiento puede incluir la captura de imagen facial del usuario mediante:

• Selfie en tiempo real con detección de vida pasiva
• Comparación biométrica entre la fotografía del documento y la imagen capturada
• Validación de autenticidad mediante algoritmos de inteligencia artificial

El usuario debe permitir el acceso a la cámara del dispositivo y seguir las instrucciones visuales indicadas durante el proceso.

3.3. Validación automatizada

El sistema realiza las siguientes comprobaciones automáticas:

• Extracción de datos mediante tecnología OCR (reconocimiento óptico de caracteres)
• Verificación de elementos de seguridad del documento (hologramas, marcas de agua, tipografía)
• Detección de manipulaciones digitales o falsificaciones mediante análisis forense
• Contraste con bases de datos oficiales cuando esté disponible
• Comprobación de la edad mínima legal (18 años)

3.4. Revisión manual

En casos de duda técnica o discrepancia, el documento se someterá a revisión manual por personal especializado. Este proceso puede prolongar el plazo de validación hasta 72 horas hábiles.

4. Plazos y resolución

4.1. Tiempo de procesamiento

El proceso de verificación automatizada se completa habitualmente en menos de 60 segundos. En caso de revisión manual, el plazo máximo es de 72 horas hábiles desde la recepción de la documentación completa.

4.2. Notificación de resultado

El usuario recibirá notificación del resultado de la verificación mediante:

• Mensaje en el panel de usuario
• Correo electrónico a la dirección registrada
• Notificación push (si está habilitada)

4.3. Rechazo de documentación

La documentación puede ser rechazada por los siguientes motivos:

• Documento caducado o no válido
• Imagen de baja calidad, borrosa o incompleta
• Detección de manipulación o falsificación
• Discrepancia entre los datos del documento y los datos de registro
• Edad inferior a 18 años
• Falta de coincidencia biométrica

En caso de rechazo, el usuario debe presentar nueva documentación corregida en un plazo máximo de 7 días naturales. El incumplimiento de este plazo conlleva la suspensión temporal de la cuenta.

5. Protección de datos personales

5.1. Tratamiento de datos

Los datos personales y documentos de identidad se tratan conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la Ley Orgánica 3/2018 de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales.

La finalidad del tratamiento es exclusivamente:

• Verificación de identidad y edad legal
• Cumplimiento de obligaciones legales (KYC/AML)
• Prevención de fraude y blanqueo de capitales
• Comunicación con autoridades competentes cuando sea legalmente exigible

5.2. Conservación de documentos

Los documentos de identidad y datos biométricos se conservan durante el periodo legalmente establecido:

• Durante la vigencia de la relación contractual
• Hasta 5 años tras el cierre de la cuenta, conforme a la normativa de prevención de blanqueo de capitales

Transcurrido este plazo, los datos se eliminan de forma segura e irreversible.

5.3. Derechos del usuario

El usuario puede ejercer los derechos de acceso, rectificación, supresión, limitación, portabilidad y oposición mediante solicitud escrita dirigida al responsable del tratamiento, acompañada de copia del documento de identidad.

6. Verificación continua

La plataforma se reserva el derecho de solicitar verificación adicional en cualquier momento, especialmente en los siguientes supuestos:

• Cambio de datos personales (nombre, dirección, nacionalidad)
• Detección de actividad inusual o sospechosa
• Requerimiento de autoridades competentes
• Actualización de documentos próximos a caducar
• Modificaciones normativas que exijan nueva validación

El usuario debe atender estas solicitudes en un plazo máximo de 7 días naturales. El incumplimiento puede resultar en la restricción temporal de funcionalidades o en la suspensión de la cuenta.

7. Consecuencias del incumplimiento

El incumplimiento de las obligaciones de verificación de identidad conlleva:

• Imposibilidad de realizar depósitos o retiros
• Suspensión temporal o definitiva de la cuenta
• Retención de fondos hasta completar la verificación
• Comunicación a la DGOJ y otras autoridades competentes
• Posibles acciones legales en caso de fraude documentado

8. Modificaciones del procedimiento

Este procedimiento puede ser modificado para adaptarse a cambios normativos o mejoras tecnológicas. Las modificaciones se notificarán con antelación razonable y se publicarán en esta página.